کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، علیه سه پلتفرم معاملاتی غیرواقعی و چهار کلاب سرمایهگذاری که متهم به اجرای یک طرح کلاهبرداری آنلاین و سرقت بیش از ۱۴ میلیون دلار هستند، شکایت کرد.
در شکایتی که روز دوشنبه در دادگاه منطقهای کلرادو ثبت شد، SEC هفت نهاد مختلف را به سازماندهی آنچه «کلاهبرداری مبتنی بر اعتمادسازی» (Investment Confidence Scam) نامیده میشود، متهم کرد. این شبکه کلاهبرداری به شدت بر شبکههای اجتماعی و اپلیکیشنهای پیامرسان متکی بوده است.
نهادهای نامبرده در این شکایت عبارتند از:
پلتفرمهای معاملاتی جعلی: Morocoin Tech Corp، Berge Blockchain Technology و Cirkor Inc.
کلابهای سرمایهگذاری: AI Wealth Inc، Lane Wealth Inc، AI Investment Education Foundation و Zenith Asset Tech Foundation.
هدف قرار دادن سرمایهگذاران خرد با تبلیغات فریبنده
لورا دآلارد، رئیس واحد سایبری و فناوریهای نوظهور در SEC، در بیانیهای اعلام کرد:
«این پرونده نشاندهنده یک شکل بسیار رایج از کلاهبرداریهای سرمایهگذاری است که سرمایهگذاران خرد آمریکایی را با پیامدهای ویرانگر هدف قرار میدهد.»
طبق ادعای SEC، این طرح از ژانویه ۲۰۲۴ تا ژانویه ۲۰۲۵ فعال بوده و قربانیان را از طریق تبلیغات در پلتفرمهای محبوب اجتماعی شناسایی میکرد. این تبلیغات کاربران را به پیوستن به گروههایی در واتساپ (WhatsApp) دعوت میکرد که در آن کلاهبرداران با تظاهر به «متخصص مالی»، اعتماد کاربران را جلب میکردند.
استفاده از هوش مصنوعی برای شبیهسازی سود
در گروههای چت واتساپ، سرمایهگذاران نکاتی را دریافت میکردند که به گفته SEC، توصیههای سرمایهگذاری تولید شده توسط هوش مصنوعی بود. هدف از این کار، ایجاد اعتبار کاذب و شبیهسازی سودهای مستمر و همیشگی بود.
پس از جلب اعتماد، به قربانیان دستور داده میشد که در صرافیهای Morocoin، Berge و Cirkor حساب باز کرده و آن را شارژ کنند؛ پلتفرمهایی که SEC تأکید کرده است کاملاً جعلی بوده و هیچگونه فعالیت معاملاتی واقعی در آنها صورت نمیگرفت.
وعدههای دروغین و کارمزدهای اجباری
کلاهبرداران مدعی بودند که خدمات معاملاتی آنها دارای مجوزهای دولتی و قانونی است. اما در واقعیت، هیچ معاملهای انجام نمیشد. این طرح با ترویج «عرضه توکنهای بهادار جعلی» (Fake Security Token Offerings) گسترش یافت.
زمانی که سرمایهگذاران تلاش میکردند داراییهای خود را برداشت کنند، کلاهبرداران درخواست کارمزدهای پیشپرداخت اضافی میکردند که تنها منجر به افزایش ضرر مالباختگان میشد. در مجموع، ۱۴ میلیون دلار از سرمایهگذاران به سرقت رفته و از طریق شبکهای از حسابهای بانکی و کیف پولهای رمزارز به خارج از آمریکا منتقل شده است.
هشدار امنیتی برای کاربران کریپتو
SEC همزمان با این شکایت، یک هشدار رسمی صادر کرد و از سرمایهگذاران خواست:
- فریب تبلیغات گروههای چت در واتساپ و تلگرام را نخورید.
- پیشینه هر فرد یا پلتفرمی که پیشنهاد سرمایهگذاری میدهد را در وبسایت Investor.gov بررسی کنید.
- نسبت به هر گروهی که در آن افراد ناشناس توصیههای مالی میدهند، به شدت بدبین باشید.
